刘鲁旦，1992年考入清华大学，1997年获清华经管学院金融学本科学位，2004年获美国波士顿学院金融学博士学位；毕业后进入华尔街工作，2009年5月加入华夏基金管理有限公司，现任华夏基金固定收益部副总经理。

“如果你做了某件事而成果还不错，那么你就应该试着去做其他更好的事情，而不要长时间地沉溺于现有成绩。要搞清楚接下来该做些什么。”2006年，乔布斯在接受美国国家广播公司（NBC）采访时曾如是说。

乔布斯堪称天才，引领世界科技和电子产品的潮流。而在全球资本市场中，也有那么一批人，他们从不满足于现状，一路激流勇进、锐意进取，永远冲在资本浪潮的最前沿。

从清华到波士顿

1992年，刘鲁旦考入清华大学电子工程系，那时经管学院只有管理信息系统一个本科专业。1993年，经管学院开始招收第一批金融专业本科生，同时在全校选拔大二学生入读金融系。考虑到自己对电子工程的兴趣不大，恰逢当时中国股票市场刚刚兴起，未来的金融业有着广阔的发展空间，刘鲁旦于1994年转入经管学院，成为第二届金融专业本科生，从此开始了与资本市场的不解之缘。

90年代初的清华经管学院金融系，一切才刚刚起步：宋逢明老师从国外进修归来，给学院带回了西方的思想和研究方法；朱武祥老师着眼于公司财务，并进行了较为深入的研究；张陶伟老师专注于金融工程的探索——现代金融学的思想就这样在经管萌芽并不断壮大。那时学生人数较少，同学们和老师的关系也更加紧密。由于学院的硬件设施还比较简陋，为了完成毕业设计，部分同学需要等老师下班后，用老师的电脑完成数据运算和分析。刘鲁旦的毕业设计和股票分析有关，由于网络资源有限，只能去图书馆复印《中国证券报》上的上市公司信息；手边没有电信行业的数据，就去邮电部（现为信息产业部）登门求教。就这样，在金融系建系之初筚路蓝缕的几年时间里，刘鲁旦和他的同学们凭借勤奋、刻苦的钻研精神，顺利完成了学业。

那时的中国资本市场，像一颗刚刚破土而出的幼苗，在改革的风雨中艰难成长。和它一起成长起来的，还有一批有想法、有勇气的年轻人——他们将在未来的数十年，给这个高速成长的市场带去无限的生机和活力。

1997年，刘鲁旦获得美国堪萨斯大学（University of Kansas）金融学博士项目的offer并赴美留学，一年后转入波士顿学院（Boston College）继续深造。秉承了清华人以理工科见长的优势，他以量化投资为研究方向，并于2004年获得博士学位。然而在读博士期间，刘鲁旦渐渐发现，一方面，自己所学的理论和实务相差较远，另一方面，金融市场的发展速度非常快，若不亲身涉足其中未免有些可惜。考虑到在学术圈的成长空间有限，他决定把华尔街作为自己下一个奋斗的目标。

冲刺华尔街

美国的博士培养体系有着极其鲜明的学术导向，加上语言和文化背景上的差异，想从学界跨足商界并非易事。德意志银行（Deutsche Bank）是当时为数不多的几家去学术会议招聘博士生的金融机构。凭借自身的不懈努力，刘鲁旦在竞争激烈的面试中脱颖而出，成为德意志银行研究部的一员。谈到这段经历时，他说，进军华尔街时，清华的校友资源固然能帮你争取到一些机会，但更重要的是自己的努力和实力。良好的沟通技巧、出色的分析能力和百折不挠的勇气在通往华尔街的道路上缺一不可。“有实力，你才能抓住这些机会，甚至为自己创造更大的机会。”

在德意志银行从事了一年的固定收益研究后，刘鲁旦渴望进一步跨足金融前沿、从事投资交易的工作，让自己更直接、深入地了解资本市场的运作过程。2005年，他转投赛克资本（SAC Capital），成为一名交易员。“有时候想想也害怕，交易是真正上阵打仗，万一一下子赔了很多怎么办？” 刘鲁旦回忆道。但正是源于不服输的性格，他放下了对自己的质疑，接受挑战。2005至2007年，全球新兴市场发展迅速，成为世界经济增长的主要推手，刘鲁旦所在的新兴市场团队也取得了出色的投资业绩。“只有突破自己的安全边界，才能有更高更快的发展。”2008年，受公司战略调整的影响，他加入了摩根士丹利投资管理公司（Morgan Stanley Asset Management）。

众所周知，华尔街素有“丛林”之称，汇集了世界各地的精英。各大金融机构均以业绩为导向，这一方面营造了一个相对公平的环境，另一方面也使人才之间的竞争变得异常激烈。虽然华尔街有不近人情的一面，比如家常便饭式的加班，危机中大规模的裁员。但回顾那段时光，刘鲁旦却说，他很感谢华尔街给自己的磨练。在华尔街，他接触了和学术研究完全不一样的工作，全面了解了全球顶尖金融市场的运作方式；最重要的是，他有机会不断接受挑战并突破自己。

永不止步

2009年，国际金融危机动荡加剧，美国经济一片萧条，而大洋彼岸的中国资本市场却方兴未艾：融资融券和股指期货业务获批，创业板市场正式推出，四万亿经济刺激计划出台……中国在世界经济萧条中逆势而上，继续高速前进。为了进一步实现自己的职业理想，刘鲁旦选择回国，开始在华夏基金负责固定收益业务，管理国内外债券市场投资。

谈及目前的工作，刘鲁旦表示，中国的资产管理业务和美国相比本质上并没有特别大的区别。中国的经济发展速度更快，金融行业未来还有非常大的发展空间。由于历史原因，中国的债券市场发展相对缓慢，但长期来看，机遇是一定会有的。目前，中国资本市场中股票让投资者频频受挫，银行贷款扩张已到瓶颈，促成了债券市场下一步的发展机会。虽然政策和市场环境中仍有诸多阻碍，但整个行业正处在进化的过程中。金融从业者应该最大限度地发挥主观能动性，创造性地解决实际问题，在法规和行业条例中不断寻求创新。

刘鲁旦特别提到，在追求成功的道路上，很重要的一点是为自己设定目标，然后去达到并超越它。这也就是美国人所说的“Goal Setting”。个人的成功并不取决于你最后实现了什么，而是取决于你的态度和为自己设定的标准。人生是一个过程而非一个结果，成功是要靠自己去定义的——这样才能获得内心的平衡和快乐，不会轻易因别人的评价而影响自己的决定。“现阶段我的目标非常简单，成为一个成功的投资管理者，为基金持有人实现较好的回报，在和市场的博弈中获得成功和快乐。”

职业感悟

对于学弟学妹们普遍关心的职业选择问题，刘鲁旦坦言，金融行业并不一定适合每个人。有些人适合在稳定的环境中过一辈子，另一些人会选择从事更具挑战、更动荡的事业，很大程度上取决于个人性格。大家在学生时代往往对自己缺乏了解，并不一定知道自己适合什么，所以才需要不断去接触新的事物、不断适应。只有充分了解自己，对所从事的行业有了正确的态度后，下一步才是能力和机遇的问题。

金融行业受经济周期影响较大，从业者的职业发展与市场波动密切相关。对此，刘鲁旦认为应该辩证地看待：人总有上上下下的时候，“真正成功的人都有那么几沉几浮，才能够练就一身的本领，成就事业。”他最喜欢的人物是乔布斯，“乔布斯先后经历了创业、失业、再创业，却始终坚持自己的想法，不被教条所束缚，不断创新，最终改变世界。”

踏足资本市场的年轻人，应该不断追求卓越，不应满足于眼前的安稳。金融行业有它的特殊性，人员的新陈代谢和流动速度极快，不进则退，这样才能保证最优秀的人才留在行业里。刘鲁旦认为，挑战自己的极限毕竟不是舒服的事，但年轻人如果不能适时超越自己，慢慢就会被这个行业所淘汰。

在清华读书的几年里，刘鲁旦养成了踏实、认真的做事风格，而身边优秀的同学和校友的成功，也激励了他在事业上不断前行。他说，清华是个读好书的地方，但大家不要读死书。要用认真的态度应对学习，但不要太追求结果。清华有各种各样的学生组织、社团，还有很多与国外大学的交流、合作项目，学弟学妹们应该好好把握这些机会，尽量积极参与。

“在清华的时候，觉得那几年好长好长。现在回头一看，不过是白驹过隙、沧海一粟。”采访最后，刘鲁旦颇有感慨。“人生太短暂了，学弟学妹们千万不要虚度光阴，有梦想一定要尽力去追求、去实现。”二十年前，从他考入清华的一刻起，就开始在生命的旅途中一路奔跑。从电子系到金融系，从清华到波士顿，从华尔街到华夏基金……刘鲁旦似乎从未停止追求卓越的步伐。岁月把艰辛和挫折轻轻抹去，却把历练和智慧沉淀下来，让他在中国的资本浪潮中走得更远一些。

采访时间：2012年5月24日

采访地点：北京西城区金融街通泰大厦

采访：张云阶 胡翔宇

撰稿：胡翔宇（学生记者）